Note de synthèse mensuelle client

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name: synthese-mensuelle-client
description: "Note de synthèse mensuelle client en 1 page (5 sections fixes : Activité, Marge, Trésorerie, Points d'alerte, Actions à mener) à partir de l'export comptable. À utiliser quand un expert-comptable, collaborateur ou DAF doit envoyer un point mensuel structuré au dirigeant client sans rédiger 3 pages de blabla. Format gold standard cabinet : 3-5 puces par section, pas de paragraphes longs, chaque chiffre comparé au mois précédent et à l'objectif."
metadata:
  iaskills_title: "Note de synthèse mensuelle client"
  metier_slug: comptable
  metiers:
    - Comptables
  secteur: "Finance & Comptabilité"
  tier: free
  compatible:
    - claude-code
    - cowork
    - cursor
    - codex
  version: "1.0.0"
  author: "iaskills"
  editorial:
    pitch: "Note de synthèse mensuelle 1 page pour le dirigeant client, depuis l'export compta. 5 sections fixes : Activité, Marge, Trésorerie, Points d'alerte, Actions. 3-5 puces par section, chiffres vs M-1 et objectif."
    long_description: "Génère une note de synthèse mensuelle prête à coller dans Notion ou Word à partir d'un export comptable (Cegid, Pennylane, Sage, EBP). Format rigide 5 sections : Activité (CA, marge brute, marge nette), Marge (% par activité, top 3 produits/clients), Trésorerie (soldes, BFR, projection 3 mois), Points d'alerte (variations > 20%, retards), Actions à mener (3 actions prioritaires avec deadline). Le client lit en 2 min ce qu'il aurait lu en 20 dans un export Excel."
    bullets:
      - "5 sections fixes : Activité, Marge, Trésorerie, Alertes, Actions"
      - "Chaque chiffre comparé à M-1 et à l'objectif"
      - "Variations > 20% automatiquement signalées"
      - "1 page maximum, pas de paragraphes longs"
      - "Compatible Cegid Loop, Pennylane, Sage, EBP, MyUnisoft"
    exemple_avant: "Vous envoyez 3 pages de tableaux Excel à votre client tous les mois. Il ne lit pas, il rappelle 2 jours plus tard pour des questions basiques. Vous perdez 1h à expliquer ce qu'il aurait dû voir."
    exemple_apres: "Note 1 page envoyée le 5 du mois. Le client lit en 2 min, comprend les 3 alertes, valide les 3 actions, vous fixe un point téléphonique de 15 min pour creuser une seule des actions."
    recommended_metiers:
      - dirigeant-pme
      - consultant
    secteurs:
      - finance-comptabilite
      - conseil-audit
      - industrie-manufacture
      - tourisme-hotellerie
      - artisanat-commerce-local
      - tech-dsi
      - startup-vc
    metiers_individuels:
      - expert-comptable
      - comptable
      - controleur-de-gestion
      - daf
      - auditeur-interne
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# Note de synthèse mensuelle client

## Quand utiliser ce skill

Déclencher quand l'expert-comptable, collaborateur ou DAF doit produire une note mensuelle structurée pour un dirigeant client à partir des données comptables (export Cegid Loop, Pennylane, Sage, EBP, MyUnisoft, Quadratus, Indy).

**À utiliser pour** :
- Note mensuelle envoyée au dirigeant client (5 du mois pour M-1)
- Reporting trimestriel TPE/PME (avec adaptation des sections)
- Point pré-comité de direction (cadrage en 1 page avant la réunion)
- Tableau de bord direction pour startup en levée (souvent demandé par le board)
- Reporting annuel synthétique (compilation des 12 notes mensuelles)

**Ne pas utiliser pour** :
- Liasse fiscale CERFA 2050 (skill `pre-revue-liasse-fiscale` dédié)
- DSN mensuelle (skill paie spécifique, pas une synthèse direction)
- Rapport CAC pour mission légale (format réglementaire spécifique, à scoper séparément)
- Note de conjoncture sectorielle (pas d'analyse externe ici, focus sur le client)

## Ce que tu dois faire

### Étape 1, collecter les inputs

Demander à l'utilisateur :

1. **Société cliente** : nom, secteur, taille (CA, effectif)
2. **Mois de référence** : ex « février 2026 » → comparaison vs janvier 2026 et vs février 2025
3. **Données comptables** : export ou résumé chiffré (CA, marge brute, marge nette, charges fixes, trésorerie, BFR)
4. **Objectifs annuels** : si fournis (CA cible 2026, marge cible). Sinon, juste M-1 comme référence.
5. **Points d'attention spécifiques** : si le dirigeant a déjà mentionné un sujet (cash, recrutement, fournisseur en retard), le mettre en avant

### Étape 2, structurer en 5 sections fixes

Toujours dans cet ordre exact, 3-5 puces par section, pas de paragraphes :

#### 1. Activité

- CA du mois en €, vs M-1 (variation % et €)
- CA cumulé YTD, vs YTD M-1, vs objectif annuel (% atteint)
- Top 3 lignes de revenus (par produit, contrat, client si pertinent)

#### 2. Marge

- Marge brute % et €, vs M-1
- Top 3 produits/services avec marge la plus élevée
- Top 3 produits/services avec marge la plus faible (à reprendre)
- Charges variables : si évolution > 5%, signaler

#### 3. Trésorerie

- Soldes bancaires fin de mois (3 banques principales)
- BFR : créances clients - dettes fournisseurs - stock (variation vs M-1)
- DSO et DPO (jours)
- Projection trésorerie 3 mois (base de calcul : soldes - factures à venir)

#### 4. Points d'alerte (variations significatives + à risque)

- Toute variation > 20% (CA, marge, charge spécifique) à expliquer
- Créances clients en retard > 30 jours, par client
- Charges nouvelles ou exceptionnelles (recrutement, investissement)
- Indicateurs de tendance : CA en baisse 3 mois consécutifs ?

#### 5. Actions à mener

3 actions maximum, pour le dirigeant, avec :
- **Quoi** : action concrète
- **Pour quand** : deadline
- **Qui** : dirigeant, équipe, externe (vous, autre prestataire)

### Étape 3, vérifier la cohérence

- Tous les pourcentages calculés (vs M-1, vs YTD M-1, vs objectif)
- Aucune affirmation chiffrée sans calcul vérifiable
- Comparaisons cohérentes (M-1 = même nombre de jours ouvrés, ou ajustement signalé)
- Si une donnée manque, la signaler (« non disponible ») au lieu d'inventer

### Étape 4, intégrer la phrase de cadrage

À la fin de la note :

> « Cette synthèse est un outil de pilotage, à valider par le signataire avant transmission au dirigeant. Les chiffres sont issus de l'export comptable du JJ/MM/AAAA, sous réserve de la clôture mensuelle. »

### Formules à bannir

| Banni | Pourquoi | Remplacer par |
| --- | --- | --- |
| « En forte hausse » | Pas chiffré | « +24% vs M-1 (+ 15K€) » |
| « En baisse significative » | Vague | « -18% vs M-1 (-32K€), à expliquer » |
| « Globalement bon » | Sans précision | « 3 indicateurs sur 4 au-dessus de l'objectif » |
| « Nous recommandons de surveiller » | Mou | « À surveiller : créances clients > 30j (3 dossiers, 84K€) » |
| Em-dash | Sonne IA | Virgule, deux-points, parenthèses |

## Format de sortie attendu

Note Markdown 1 page, prête à coller dans Notion / Word.

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# Synthèse mensuelle [Société] · [Mois] [Année]

## 1. Activité
- CA du mois : XXX € (vs M-1 : +/-X% / +/-X €)
- CA YTD : XXX € (vs YTD-1 : +/-X% ; objectif annuel : X%)
- Top 3 contributions : [produit/client] XXX € · [...]

## 2. Marge
- Marge brute : X% (XXX €), vs M-1 : +/-X pp
- Marge nette : X% (XXX €), vs M-1 : +/-X pp
- Top produits par marge : [...]
- À surveiller : marge produit Y en baisse (-X pp), prix matière première en hausse